来源:中国基金报
又有上市公司公告购买的信托产品逾期兑付。
【资料图】
近期先锋电子发布风险提示公告,公司在去年8月共用5000万购买了中融信托旗下的裕嘉1号和汇聚金1号两只信托产品,但是到今年到期后尚未回收本金及投资收益,存在本息不能全部兑付或者仅部分兑付的风险。
8月22日,先锋电子开盘下跌,早盘一度股价跌幅超6%,截止收盘跌了1.61%,报13.42元/股,最新总市值仅为20亿元。
据不完全统计,8月以来,已有微光股份、金房能源、金博股份、南都物业、咸亨国际等多家上市公司公告,购买了中融信托旗下的产品发生了逾期兑付问题。对于近期发生的逾期兑付风波,中融信托曾回应称公司目前经营正常,并透露公司也有多个产品于近期完成到期兑付清算。
先锋电子公告信托产品逾期兑付
股价一度跌幅超6%
8月21日晚间,先锋电子发布《关于部分信托产品逾期兑付的风险提示公告》,其显示,公司曾经在2022年8月15日至8月17日,分别使用闲置自有资金3000万元、2000万元购买了中融-裕嘉1号集合资金信托计划、中融-汇聚金1号货币基金集合资金信托计划,受托方是中融信托。
具体来看,汇聚金1号信托产品的期限是2022年8月17日-2023年8月17日,预期年化收益率为6.1%;裕嘉1号信托产品的期限是2022年8月17日-2023年8月17日,预期年化收益率为7.20%。
但是,先锋电子称,截至本公告披露日,购买的这两只信托产品本金及投资收益尚未收回,存在本息不能全部兑付或者仅部分兑付的风险。
先锋电子表示,已就信托计划逾期兑付的后续事宜与中融信托进行了沟通,截至公告披露日,公司未收到中融信托方面的正式文件回复,后续将继续督促中融信托尽快兑付本金及投资收益,并及时履行信息披露义务。
资料显示,先锋电子的主营业务是为燃气行业提供“城市燃气智能计量网络收费系统”的整体解决方案及与之配套的智能燃气表等终端产品的研发、生产和销售。
在宣布信托产品逾期兑付后,8月22日,先锋电子开盘下跌,早盘一度股价跌幅超6%,随后震荡攀升,截止收盘跌了1.61%,报13.42元/股,最新总市值仅为20亿元。
已有多家公司发布逾期兑付公告
多家信托公司紧急辟谣
这已经不是第一家宣布买信托产品无法兑付的上市公司,据不完全统计,8月以来,已有多家上市公司公告,购买了中融信托旗下的产品发生了逾期兑付问题。
同样在8月21日晚间,微光股份也披露了部分信托产品逾期兑付的风险提示公告。2023年5月22日,微光股份购买了中融信托发行的信托产品中融-汇聚金1号,金额为5000万元,预期年化收益率5.4%,到期日为2023年8月21日。但是截至公告披露日,微光股份尚未收到该信托产品本金及投资收益。
金房能源8月18日晚间发布公告,今年5月金房能源购买了中融信托发行的“圆融1号”产品,购买金额为3000万元,预计年化收益率5.6%。截至该公告披露日,公司尚未收到本金及投资收益。
8月11日,金博股份、南都物业均公告所购中融信托产品逾期兑付。南都物业公告,公司使用闲置自有资金3000万元购买的汇聚金1号,截至公告披露日,公司尚未收到产品本金和投资收益;金博股份也表示,公司通过恒天财富投资管理股份有限公司购买的“中融-隆晟1号集合资金信托计划”和“中融-泽睿1号集合资金信托”,本金合计6000万元,存在本息不能全部兑付或者仅部分兑付的风险。
另外,8月5日,咸亨国际公告,购买的中融-丰盈176号集合资金股权投资信托计划出现延期兑付状况,公司累计收到本金1742.94万元,尚有257.06万元信托本金及投资收益未收回。
对于近期发生的逾期兑付风波,中融信托曾经回应称公司目前经营正常,并透露公司也有多个产品于近期完成到期兑付清算,目前中融信托官网仍有产品正常发售。
最近,信托产品的兑付危机引发市场广泛关注。基金君发现,在上交所、深交所的互动平台上,不少投资者提问上市公司是否购买过中融信托或中植系产品,有没有到期无法兑付的情况。
另外,在中融信托部分产品逾期兑付后,8月11日晚间,光大信托、五矿信托、中航信托发布声明辟谣,表示公司信托产品经营与兑付正常。
针对近期的信托兑付问题,多家机构发表观点认为,此次中融信托部分产品违约系个例,行业整体风险可控,对于A股市场、金融板块等实质性影响均比较小。
德邦证券统计显示,购买中融信托产品上市公司,以生物医药、机械设备和汽车行业为主,多数为小市值公司。已披露购买中融信托产品的上市公司中,一级行业分类下,生物医药公司合计8家,机械设备公司合计5家,汽车公司合计5家。
德邦证券指出,在近几年金融监管、防风险的大背景下,中融部分产品违约,并不代表信托行业整体风险较大。中融信托违约对于A股影响更偏情绪扰动,实质影响较小,对于非银金融、银行及少数涉及公司或有短期冲击。
浙商证券分析,本次中融信托产品出现逾期兑付的情况,不能排除与地产敞口较高有关。从行业情况来看,地产项目出现问题是信托产品违约的主要原因。根据用益信托对2022年信托产品风险事件的统计,2022年房地产领域的违约产品涉及金额约930亿元,占整体违约规模的75.7%。从中融自身情况来看,22Q4末地产敞口占信托资产10.7%,较行业平均高5pc,不能排除中融本次逾期兑付与地产敞口较高有关。
太平洋证券表示,近期信托风险主要暴露的是个别信托产品的流动性风险,整体上形成系统性金融风险的概率较低。对比美国的次贷危机,我国场外衍生品市场锚定的基本是流动性较高、无杠杆的股指和期货产品,这一定程度上降低了信托风险的传导和放大效应。中融部分信托产品的逾期兑付主要是流动性风险,底层资产与负债之间的敞口较为有限,最终演化成系统性金融风险的可能性不大。
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